AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – SpinMills Casino

Stand: 2026 | Marke: SpinMills Casino | Website: spin-mills-casino.de / https://spinmills.com/ | Betreiber: Buscarar LLC | Lizenz: Anjouan Gaming Board

Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie („AML-Policy“) beschreibt die Grundsätze und Verfahren von SpinMills Casino zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Wir setzen risikobasierte Kontrollen ein, prüfen Kundenidentitäten (KYC), überwachen Transaktionen und melden verdächtige Aktivitäten, soweit dies nach geltenden Vorgaben und regulatorischen Anforderungen erforderlich ist.

1. Geltungsbereich

Diese AML-Policy gilt für alle Nutzerinnen und Nutzer, Konten, Ein- und Auszahlungen, Bonus-/Promotion-Nutzung sowie für alle Zahlungsarten, die über SpinMills Casino angeboten werden (u. a. Karten, Banküberweisung/SEPA, E-Wallets und Krypto-Assets).

2. Begriffe

Geldwäsche bezeichnet Handlungen, die darauf abzielen, die illegale Herkunft von Vermögenswerten zu verschleiern oder diese in den legalen Wirtschaftskreislauf einzuschleusen.

Terrorismusfinanzierung umfasst die Bereitstellung oder Sammlung von Mitteln mit der Absicht, terroristische Handlungen oder Organisationen zu unterstützen.

KYC (Know Your Customer) umfasst Identitäts-, Alters- und ggf. Adress- sowie Zahlungsquellenprüfungen.

3. Unsere Grundsätze (Risikobasierter Ansatz)

SpinMills Casino wendet einen risikobasierten Ansatz an. Das bedeutet, dass Art und Umfang der Prüfungen je nach Risikoprofil variieren können, z. B. unter Berücksichtigung von:

Höhe, Häufigkeit und Muster von Ein- und Auszahlungen
Verwendeten Zahlungsmethoden (inkl. Krypto-Assets)
Geografischen Faktoren und Herkunft des Daten-/Zahlungsverkehrs
Abweichungen zwischen Spielerprofil und tatsächlichem Spiel-/Transaktionsverhalten
Hinweisen auf Drittparteien-Nutzung, Strohmann-Konstruktionen oder Kontoübernahmen

4. Identitäts- und Altersverifizierung (KYC)

Zur Einhaltung unserer AML- und Compliance-Pflichten kann SpinMills Casino jederzeit eine Verifizierung verlangen – insbesondere vor Auszahlungen oder bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte bzw. bei Auffälligkeiten. Wir können u. a. folgende Unterlagen/Informationen anfordern:

Identitätsnachweis (z. B. Personalausweis/Reisepass/Führerschein – gemäß unseren Vorgaben)
Adressnachweis (z. B. Versorgerrechnung, Kontoauszug oder amtliches Schreiben, üblicherweise nicht älter als ein definierter Zeitraum)
Zahlungsmittel-Nachweis (z. B. Screenshot/Beleg des Wallets oder Maskierung/Bestätigung einer Karte, Nachweis des Kontoinhabers)
Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) und/oder Vermögensherkunft (Source of Wealth), falls risikobasiert erforderlich (z. B. Gehaltsnachweise, Steuerunterlagen, Kontoauszüge, Verkaufsverträge)

Wir akzeptieren keine Ausweisdokumente, die ungültig, abgelaufen, manipuliert oder unleserlich sind. Bei Bedarf können wir zusätzliche Schritte (z. B. Selfie-/Liveness-Check) durchführen.

5. Politisch exponierte Personen (PEP) & Sanktionen

Wir können Screening-Maßnahmen gegen Sanktionslisten, PEP-Listen und andere relevante Datenquellen durchführen. Wenn eine Person als PEP gilt oder ein erhöhtes Risiko besteht, können verstärkte Sorgfaltspflichten (Enhanced Due Diligence) angewendet werden, einschließlich zusätzlicher Dokumentations- und Freigabeprozesse.

6. Zahlungsverkehr, Drittparteien und Kontoinhaberschaft

Ein- und Auszahlungen müssen grundsätzlich vom selben Kontoinhaber stammen und an denselben Kontoinhaber zurückgeführt werden. SpinMills Casino kann Transaktionen ablehnen oder kontobezogene Maßnahmen ergreifen, wenn:

Zahlungsmittel offensichtlich zu einer Drittperson gehören
eine Nutzung von Konten/Wallets/Karten Dritter vermutet wird
Unstimmigkeiten zwischen Spielerprofil und Zahlungsdaten bestehen
Chargebacks, Rückbuchungen oder Betrugsindikatoren auftreten

Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Methode bzw. denselben Zahlungsweg, der für Einzahlungen genutzt wurde, unter Beachtung operativer und regulatorischer Vorgaben.

7. Transaktionsmonitoring & Auffälligkeiten

Wir überwachen Spiel- und Zahlungsaktivitäten, um ungewöhnliche Muster zu erkennen. Beispiele für Indikatoren (nicht abschließend):

Ungewöhnlich hohe oder schnell ansteigende Einzahlungen ohne plausibles Spielverhalten
Viele kleine Einzahlungen zur Umgehung von Kontrollen („Smurfing“)
Schnelle Ein- und Auszahlung mit minimalem Spiel (Hinweis auf „Pass-through“)
Mehrere Konten, die auf eine Person/Gruppe hindeuten, oder Geräte-/IP-Muster mit Risikosignalen
Häufiger Wechsel von Zahlungsmethoden, insbesondere in Kombination mit Krypto-Transfers
Verdächtige Bonusnutzung, Absprachen oder Manipulationsversuche

8. Umgang mit Krypto-Assets

Wenn Krypto-Zahlungen angeboten oder genutzt werden (z. B. Bitcoin, Ethereum, USDT, TRON, BNB u. a.), können zusätzliche Prüfungen erforderlich sein, etwa:

Wallet-Ownership-Checks und Plausibilitätsprüfungen
Risikoprüfungen zu Transaktionsherkünften (z. B. Hinweise auf Mixing-Dienste oder Hochrisiko-Quellen)
Zusätzliche Nachweise zur Mittelherkunft

SpinMills Casino kann Krypto-Transaktionen ablehnen, verzögern oder eine Auszahlung aus Compliance-Gründen aussetzen, wenn ein erhöhtes Risiko festgestellt wird.

9. Auszahlungsprüfungen, Limits und Bearbeitungszeiten

Vor Auszahlungen können Compliance- und Sicherheitsprüfungen durchgeführt werden. Bei SpinMills Casino gelten zudem operative Auszahlungsgrenzen (z. B. EUR 500 pro Transaktion, EUR 1.500 pro Tag, EUR 5.000 pro Woche, EUR 20.000 pro Monat; je nach Zahlungsmethode und Kontostatus können Abweichungen möglich sein).

Die Bearbeitungszeit kann sich verlängern, wenn zusätzliche Verifizierungsschritte erforderlich sind. Auszahlungen können ausgesetzt werden, bis die angeforderten Unterlagen vollständig und erfolgreich geprüft wurden.

10. Verdachtsmeldungen und Maßnahmen

Wenn wir verdächtige Aktivitäten feststellen oder einen begründeten Verdacht haben, können wir – abhängig von den Umständen – folgende Maßnahmen ergreifen:

Anforderung zusätzlicher KYC-/SoF-/SoW-Unterlagen
Temporäre Einschränkung bestimmter Funktionen (z. B. Auszahlungen)
Interne Untersuchung und verstärktes Monitoring
Schließung des Kontos gemäß unseren AGB
Meldung an zuständige Stellen, sofern erforderlich

Sofern gesetzlich zulässig, werden Nutzer nicht über laufende oder geplante Meldungen informiert („Tipping-off“-Verbot kann gelten).

11. Aufbewahrung von Daten

Wir speichern personenbezogene Daten und Verifizierungsunterlagen nur so lange, wie dies für die Erfüllung vertraglicher Pflichten, zur Betrugsprävention, zur Beilegung von Streitigkeiten und zur Einhaltung gesetzlicher/regulatorischer Aufbewahrungsfristen erforderlich ist. Details zur Verarbeitung personenbezogener Daten finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.

12. Verantwortung der Spieler

Sie verpflichten sich, korrekte und vollständige Angaben zu machen und auf Anfrage zeitnah geeignete Nachweise bereitzustellen. Die Nutzung von Zahlungsmitteln Dritter, falsche Angaben oder das Umgehen von Prüfungen kann zur Einschränkung des Kontos, zur Verweigerung von Auszahlungen und/oder zur Kontoschließung führen.

13. Aktualisierungen dieser AML-Policy

SpinMills Casino kann diese AML-Policy im Jahr 2026 und darüber hinaus aktualisieren, um Änderungen in rechtlichen, technischen oder operativen Anforderungen zu berücksichtigen. Die jeweils aktuelle Version ist auf unserer Website verfügbar. Wesentliche Änderungen können zusätzlich in geeigneter Weise kommuniziert werden.

14. Kontakt

Bei Fragen zu dieser AML-Richtlinie oder zur Verifizierung können Sie unseren Support kontaktieren:

E-Mail: [email protected]
Live-Chat: 24/7 (sofern auf der Website verfügbar)

Hinweis: Diese Seite dient der allgemeinen Information und stellt keine Rechtsberatung dar.